2020年の振返りと2021年の投資戦略

くわにゃん（@kuwanyan98）です。

2020年は年初から世界的にコロナウィルスが蔓延し、世界全体の経済活動がストップするという衝撃的な内容から始まりました。

その影響を受けて株価は3月に大きく下落し、その後の各国の金融・経済対策により米国S&P500に至ってはなぜか最高値更新という訳のわからない状況が続いています。

先が読めない不安定な情勢が続きますが、私自身がメインで行なっているインデックスの積立投資と高配当株投資について、今年1年間の振返りと2021年の投資戦略をまとめます。

インデックスの積立投資

2018年以降の年末の資産の推移です。

2020年は投資金額、利益ともにここ1年で大きく増えました。

2019年末と比較すると４倍ぐらいの金額になってますね。

コロナショックで株価が大きく下落した時に大量の資金をつぎ込んだのが功を奏しました。

資金的にはまだ余裕があったのでコロナショックの際にもっと追加投資したかったですが、まぁまぁしっかり買えたので良しとします。

また2019年まではVT（全世界株）とVTI（米国株）に投資していましたが、2020年からはより細かくVTI（米国株）、VEA（先進国株）、VWO（新興国株）、AGG（米国債券）に分散投資しました。

インデックスの積立投資を始めた当初はVT（全世界株）とVTI（米国株）に50%ずつ投資をし、2020年にはVTをVEA（先進国株）、VWO（新興国株）に分解しました。

2021年もこの方針は変えずに以下の配分で行きます。

VTI：VEA：VWO＝78％：16％：6％

ここからは上記配分の計算です。

全世界株式の現在の配分状況はeMAXIS Slim全世界株式の目論見書から拝借します。

この図から全世界株式の投資配分は、

というのが分かります。

これにVT：VTI＝50%：50%という配分を考えると以下のようになります。

2020年と比較するとVEAが1%増えて、VWOが1%減りましたが、多分小さすぎて影響はないですね。

2020年はコロナショックにより大暴落した時に手持ちの資金を大量に注ぎ込みました。

2021年も同じような状況になれば手持ちの資金と債券で積み上げている資産を機動的にVTI・VEA・VWOなどへ投資して行きます。

2018年以降の年末の資産の推移です。

米国高配当株の方は投資金額は微増で利益率は低迷が続いています。

コロナショックによる下落が石油銘柄や金融関係の高配当株が影響を受けたため、このような結果になっています。

ただ個人的には世界的な株高の中、これらの高配当株がまだ仕込みのチャンスにあるとみています。

米国高配当株については次に書くように大きく方針転換していこうと思います。

米国高配当株への投資は受け取った配当金をベースに行なっていましたが、2021年からは生活資金で余った分も投入していこうと思います。

さらに投資銘柄も個別銘柄ではなく米国高配当ETFへの投資に変更します。

個別株への投資から転換する理由は、コロナ禍により世界情勢が変化し、その変化に対応するにはポートフォリオの入れ替えが必要であると感じたからです。

時間と意欲があれば個別株のポートフォリオを入れ替えていくのですが、面倒なので2021年はとりあえず以下の４つの高配当株に投資してみます。